近日,亿欧智库发布了《变中求进——2020年金融科技十大关键词》研究报告,并绘制金融科技产业图谱。慧安金科在金融监管科技领域拥有多项创新实践并积累了丰富的经验,基于国际领先的AI技术,为金融行业提供世界级智能风控和监管解决方案。

亿欧报告指出:对于成长中的中国金融科技行业来说, 2019年是极其不平凡的一年,金融科技行业正式进入“强监管”时代,市场的喧嚣与浮躁开始隐退,各类机构在探索创新与合规的平衡中不断前行,开启深耕金融科技的积淀之路。

增效与合规双重驱动,人工智能助力金融监管

伴随着监管机构积极构建数字化监管体系,金融机构借助智能化手段提高持续合规能力的意识增强以及数据规范性建设加强,以大数据、人工智能、云计算等新兴技术为基础,中国监管科技在提高金融机构合规能力和监管效能方向上开始发挥越来越重要的价值。

反洗钱作为金融监管非常重要的内容,依据中国反洗钱法、央行反洗钱制度、FATF反洗钱建议等制度监管要求,反洗钱合规主要工作有客户身份识别义务、报告大额交易和可疑交易义务、反洗钱监控名单。

相关监管部门和机构越来越重视新兴科技在反洗钱合规监测方面的应用和落地。近年来在多方的共同努力下,反洗钱工作取得了明显的进步。但反洗钱监管方面客户身份识别和可疑交易监测这两大难点仍未完全解决。

慧安金科基于独有的主动式机器学习技术,综合少量标签数据,对账号的异常行为和关联关系进行精准建模,精准检测狡猾多变的洗钱行为,大幅度提高覆盖率,降低误伤率,为合作伙伴提供了精准、有效、合规的反洗钱解决方案,在落地执行过程中,得到了合作金融机构的一致好评和赞誉。

AI赋能金融监管,智能监管方案独树一帜

作为专注于智能风控和监管科技的人工智能技术创新企业,慧安金科拥有世界级研发团队和强大的技术创新能力,基于国际视野的实践经验,通过将专家经验与AI系统有机结合,形成以客户场景和需求为导向的预测模型,主动识别用户行为和关联的异常。

基于数据标签较少、数据表现不明显、数据饱和度不高的复杂洗钱交易场景,慧安金科以自主研发的主动式机器学习技术为核心,融合图分析、分类和聚类等算法优点,进行用户行为和关联的建模分析,在异常关联和异常交易的识别,对洗钱犯罪集团、复杂网络洗钱具有较好的可识别性和可解释性。

慧安金科深刻理解科技给金融业带来的全面变革以及变革背后蕴含的机遇和挑战,利用人工智能技术助力金融机构更好的应对日益严峻的反洗钱合规风险与挑战,进而提升金融机构反洗钱合规业务效率并降低合规成本。

科技赋能潜力初显,毋庸置疑,未来新技术将与金融业碰撞出更别样的火花。慧安金科将把握时势,顺应时代发展,不断走向金融科技发展的“浪潮之巅”。

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